SUSMAN wird jetzt MASSIV kommen, und das GSA wird gekippt.
Dann wird unser Pfandi ARBEITSLOS !!!
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Bis eben war es amüsant, aber Dein Versuch, den Satz
Now, as borrowers pay their debts, the bank says it may gain $29.1 billion over the life of the loans in income before taxes and expenses."
so zu übersetzen, dass dieser Gewinn auf jeden Fall eintreten wird, der verdient nur noch Mitleid.
Jeder hier im Forum, der Englisch kann, wird Dir bestätigen, dass der Satz heisst, dass die Bank diese Summe eventuell verdienen kann, wenn die Kredite bezahlt werden.
Wer sollte auch im Frühjahr 2009 sicher wissen können, dass all diese Kredite vollständig bezahlt werden, ansichts der gewaltigen und immer noch andauernden Immobilien-Krise in den USA?
Das Schöne für Dich ist, dass es sicher genügend Leute gibt, die mangels eigener Kenntnisse von Deiner Interpretation überzeugt sind.
Sie bleibt aber falsch.
Der Sinn Deiner Beleidigungen von Leuten, die einfach anderer Meinung sind als Du (und diese auch begründen können) bleibt auch Dein Geheimnis.
es gibt da eine zahl, die wamu kredite, die man als kollaterals, als sicherheiten für covered bonds genommen hat, hatten letztes jahr eine aussenstandsrate von mehr als 60 tage: 0,0%.
sprich, keiner der kreidtnehmer der kredite, die wamu für die covered bonds zur verfügung gestellt hat, in höhe einer kreditsumme von etwa 7,1 mrd dollar, war mit seinen raten mehr als 69 tage im rückstand (und nur 1,9 % hatten einen rückstand von bis zu 59 tagen)
schlechte kredite?
Auch dieses Thema hatten wir schon, und wie fast immer hast Du keine Quelle für Deine Zahlen eingestellt. Dir ist aber klar, dass zB die Covered Bonds unter
http://www.jpmorgan.com/cm/...ntent_P%2FGeneric_Content_Page_Template
(von denen ich immer noch glaube, dass Deine Zahlen daher stammen) nur 6 Mrd von über 200 Mrd an alten Wamu Krediten bei JPM ausmachen. Und selbst wenn es, wie Du behauptest 18 Mrd wären, so wäre dies trotzdem nur weniger als 10% der Gesamtsumme.
Woher glaubst Du aus diesen Zahlen ableiten zu können, dass die restlichen Kredite nicht tatsächlich berechtigterweise zu den Abschreibungen/ Wertberichtigungen geführt haben, die JPM vorgenommen hat und die von den Wirtschaftsprüfern bestätigt worden sind?
Da Du ja diese Zahlen benutzt, um das gesamte Kreditportfolio als 'doch nicht so schlecht' zu bewerten, musst Du ja bestimmt noch irgendwelche anderen Quellen haben, oder?
ist wahrscheinlich nicht mehr zu holen. Aber nachdem dieser Pfand Kerl, die ganze schreibt, dass da gar nichts mehr drin ist und versucht die Leute auch noch davon zu überzeugen, könnte es ja vielleicht bzw hoffentlich, doch noch anders sein.
PS: Kann mir jemand sagen, wann wieder interessante Termine anstehen?
also, ich habe konkrete zahlen für wamu kredite, und ich warte immer noch darauf, dass diese wideregt werden.
Wie schon von mir gesagt, beziehen sich diese Zahlen (die Du trotz mehrmaliger Bitte immer noch nicht belegt hast) auf einen ganz kleinen Teil des Wamu Kreditportfolios.
Warum die Covered Bond Zahlen repräsentativ für das ganze Kreditportfolio sein sollen (von dem nach wie vor vermutest, dass es eine ähnlich hohe Qualität hat) hast Du auch bisher nicht erklärt.
Abgesehen davon, die Zahlen sind von JPM selbst veröffentlicht worden, was also soll es da zu widerlegen geben und wie sollte das gehen?
Gut, gehen wir mal das durch, was 4Blatt hier eingestellt hat. Ich muss sagen, dieser William ist einer der amüsantesten Figuren drüben.
Sein Posting behauptet (fälschlicherweise) dass es genüge, dass A > L sei, um eine Hauptversammlung zu bekommen. Lassen wir das mal unter den Tisch fallen, lassen wir auch unter den Tisch fallen, dass es überhaupt nichts ändern würde, wenn eine HV abgehalten würde (ausser dass sich eine gewaltige Verzögerung ergäbe).
Schauen wir einfach nur mal an, wie der gute William A über L hievt!
SG only needs to prevail on the IT issue to the extent of the present disparity between assets and liabilities, which is approximately $400M.
Irrtum Nummer 1, das Defizit ist bereits über 600 Millionen. Geschuldet ist diese Entwicklung den bisherigen Verzögerungen, welche den post-petition interest täglich wachsen lassen. Lektüre des DS würde hier helfen, aber welcher Wamuianer hat das schon nötig.
Thus, if SG could succeed in getting Walrath to invoke FJR on the $700M HFs’ position in the Hs, then – instantly – A>L, and WMI is a solvent entity.
Irrtum Nummer 2 und 3. Nummer 2 ist trivial: William glaubt, dass das Ansetzen der FJR auf 700 Millionen Bonds der settlement noteholders dazu führen würde, dass sich die Verbindlichkeiten von Wamu um 400 Millionen reduzieren. Tjo, da hat jemand wohl principal mit Zinsen verwechselt. Auf 700 Millionen WAHUQ beträgt der contract rate post-petition Interest insgesamt nicht mal 100 Millionen. Selbst wenn die FJR also Null wäre, könnte man sich nicht mehr als 100 Millionen dadurch sparen.
Irrtum Nummer 3 ist ärgerlicher: Durch Streichen des post-petition Interests (oder vielmehr Verkürzen auf die FJR) bei den Hs kann man überhaupt nichts sparen, weil WAHUQ überhaupt keinen post-petition Interest bekommt, es ist nämlich nicht hinreichend viel im Estate, um WAHUQ auch nur den vollen principal zu zahlen! Sollte Walrath also auf die WAHUQ, oder gar nur auf die von den settlement noteholder gehaltenen Teil der WAHUQ die FJR ansetzen, würde das jeder akzeptieren, auch die Hedgefonds, weil sich Null von Null ohnedies nicht unterscheidet.
Wirtschaftsboom kleistert alle Probleme zu Alles gut, alles richtig. Aber alles zu wenig - viel zu wenig.
■Beispiel Basel III: Die USA, nach wie vor das globale Finanzzentrum, haben schon die Vorgängerregelung Basel II nicht übernommen. Dass sie Basel III einführen, ist genau so wenig zu erwarten. Ohnedies bringen die neuen Vorschriften nur eine bescheidene Verbesserung der Sicherheitsstandards. Ursprünglich hieß es, die Banken sollten zukünftig nur das 25fache ihres Eigenkapitals an Krediten vergeben dürfen; daraus wurde dann, nach zähen Verhandlungen, das 33fache. Und auch diese Auflagen müssen die Banker erst ab 2013 erfüllen, voll wirksam sollen sie erst ab 2018 sein. Ein Schonprogramm für die Banken.
■Beispiel Eigenhandel: Außerhalb der USA mehren die Geldhäuser nach wie vor munter Gewinne und Risiken, indem sie auf eigene Rechnung handeln. Und in den USA, wo der Gesetzgeber scheinbar konsequent agierte, wird die Regelung fröhlich ausgehebelt. Statt der Banken sind es nun die unkontrollierten Hedgefonds, die dieses Geschäft betreiben.
Mehr denn je gilt der zynische Satz, dass ein nicht geringer Teil der Geldhäuser zu groß ist, als das man eines dieser Institute in den Bankrott schicken könnte. Inzwischen sind die Großen noch größer geworden. Und die Krise machte es paradoxerweise möglich. An der Wallstreet beispielsweise schluckte JP Morgan die konkursreife Investmentbank Bear Sterns. In Deutschland vereinnahmte die Deutsche Bank zunächst die Postbank und dann das Kölner Bankhaus Oppenheim samt BHF Bank.
Vorschläge gibt es zuhauf
Was tun? Der Stresstest, den die Europäer jetzt wieder inszenieren, ist sicher keine Lösung. Beim letzten Probelauf vor einem Jahr waren die Kriterien so weich definiert, dass ihn die irischen Banken mühelos bestehen konnten. Wenige Monate später waren sie alle zahlungsunfähig.
Es gibt Vorschläge zuhauf, wie die Branche gesundgeschrumpft und risikoärmer werden kann. Beispielsweise
ein Verbot von komplexen Verbriefungen, wie sie ursächlich waren für den Crash 07/08 und wie sie jetzt wieder um sich greifen; inzwischen werden allein hierzulande fast eine halbe Million unterschiedlicher Wertpapierzertifikate angeboten, Papiere, die für viele undurchschaubar sind.
ein rigoroses Vorgehen gegen Finanzhäuser, die schärfere Eigenkapital-Auflagen umgehen, indem sie - wie jetzt massenweise praktiziert - ihre Kreditrisiken in ein unkontrolliertes Schattenbankensystem von Hedgefonds verschieben.
Viele Ideen, doch nichts geschieht. Hauptsächlich, weil Amerikaner und Engländer unter dem Druck ihrer mächtigen Geldhäuser bisher viele Vorschläge blockieren. Aber auch, weil es unter den großen Industrienationen an einer Persönlichkeit mangelt, die wirkungsvoll eine Reformagenda vorantreibt.
http://www.spiegel.de/wirtschaft/soziales/0,1518,761319,00.html
Hiermit verabschiede ich mich (Trader84) von Euch gänzlich! Es war wirklich eine sehr interessante Zeit, in der ich von Euch viel Erfahrung sammeln durfte. Ich bleibe weiterhin investiert, und werde wohl einer der letzten sein, der hier das licht ausschaltet. Lasst Euch nicht von den (mittlerweile zahlreichen) Bashern unterkriegen! Auch kurzfristig fallende Kurse können das Endergebnis nicht beeinflussen. Immer dran denken. Erst kommt der Schmerz, dann das Geld!
Ihr wundert euch sicher warum ich nicht unter meiner ID "Trader84" schreibe.....Nun ja. Nachdem ich ein doppeltes Posting von mir habe löschen lassen, wurde meine alte Finanzen.net-ID namens Vollnoob wiederentdeckt. (Seitdem ich die Leistungsstärkere Platform Ariva entdeckt habe, und anfangs keinen Zusammenhang mit Finanzen.net erahnt habe, habe ich mir eine ID auf Ariva angeschafft). Nun hat man meine Ariva ID ohne wenn und aber für immer gesperrt. Schade, ich war stehts bemüht sinnvolle, und vlt auch interessante Beiträge zu veröffentlichen, und war bis zuletzt auch stolz, die 1 jährige Mitgliedschaft mit über 200 hoffentlich interessanten Beiträgen geschaft zu haben. Das einem diese Leistung innerhalb weniger Minuten einfach so aus den Händen gerissen wird, motiviert einem nicht wirklich in diesem Forum noch weitere Zeit zu investieren.
Ich hoffe ihr habt dafür Verständnis, und wünsche euch alles Gute! Vielleicht tradet man sich ja noch woanders über dem Weg!
Theindonesiatoday.com - Citibank has reportedly doubled the cash limit for its Gold Card holders following the sanction imposed by Bank Indonesia in relation to the Malinda case. Bank Indonesia had on Friday (May 6) prohibited Citibank from issuing credit cards to new customers for two years. One holder of Citibank Gold Card told to the Indonesia Today that Citibank has doubled his cash limit to Rp30 million from previous Rp15 million. "Surprisingly, I have found my Gold Card's limit already Rp30 million," he said. Citibank Gold Card is only offered to customers with annual salary of minimum Rp60 million. It also offers Citibank Platinum Card for customers with annual salary of minimum Rp260 million. Other credit cards currently offered by Citibank are Garuda Indonesia Card, Citibank Telkomsel Card, Citibank Clear Card, Citibank Cash Back Card, citibank Giant Card, Citibank Silver Card and Citibank Choice Card. Other sanctions imposed by Bank Indonesia to Citibank are (1) prohibition of acquiring new priority banking customers for the next one year starting on Friday (May 6), (2) prohibition of opening new branches within one year, and (3) prohibition of the use of debt collecting agencies services for two years. Bank Indonesia imposed sanctions to Citibank as punishment for allegation of fraud committed by Malinda Dee, senior relations manager at Citibank, and the death of Irzen Octa (credit card customer, politician) allegedly of torture by debt collectors hired by Citibank. (hans@theindonesiatoday.com)
Odin
theindonesiatoday.com/banking-headlines/...d-card-holders.html
Bei Geschäftsbeziehungen mit amerikanischen Banken kommen viele Todesfälle vor, oder ??????
Odin
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46 | 13.506 | █ Der ESCROW - Thread █ | union | Cubber | 27.04.24 19:29 | |
60 | 67.450 | Coop SK Tippspiel (ehem. WMIH) | ranger100 | Terminator100 | 26.04.24 20:02 | |
162 | 86.765 | COOP News (ehemals: Wamu /WMIH) | Pjöngjang | JusticeWillWin | 25.04.24 15:30 | |
8 | 1.310 | WMIH + Cooper Info | Orakel99 | lander | 24.04.24 16:54 | |
349 | 198.955 | Wamu WKN 893906 News ! | plusquamperfekt | union | 10.03.24 17:21 |