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Griechenland Banken
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meiner Altersvorsorge ?
Um die Ängste der Investoren bezüglich der Senkung der NPEs zu nehmen, ist laut Regierungskreisen auch eine APS (Asset Protection Scheme) im Gespräch, also eine Art Versicherung für Faule Kredite.
Es gibt zwar keine genauen Infos darüber, aber ich denke theoretisch würde das so funktionieren, dass die Banken die möglichen Verluste ihrer NPEs beim Staat "versichern", die Banken würden für diese Versicherung einen jährlichen Beitrag zahlen.
Dadurch gelten diese Mittel als "Gesund" und die Banken können denselben Betrag in die Realwirtschaft stecken.
Dieser Plan ist laut Quellen aus dem Finanzministerium nur ein Teil einer Gesamtlösung, welche die griechische Regierung mit den Banken diskutiert. Derzeit scheinen sehr viele verschiedene Ideen im Gespräch zu sein.
Es gibt zwar keine genauen Infos darüber, aber ich denke theoretisch würde das so funktionieren, dass die Banken die möglichen Verluste ihrer NPEs beim Staat "versichern", die Banken würden für diese Versicherung einen jährlichen Beitrag zahlen.
Dadurch gelten diese Mittel als "Gesund" und die Banken können denselben Betrag in die Realwirtschaft stecken.
Dieser Plan ist laut Quellen aus dem Finanzministerium nur ein Teil einer Gesamtlösung, welche die griechische Regierung mit den Banken diskutiert. Derzeit scheinen sehr viele verschiedene Ideen im Gespräch zu sein.
"Jeder sollte das Recht haben auf fallende Kurse zu setzen".
Letztendlich ist es doch der Drang, Geld anderer damit zu vernichten. Auf der anderen Seite was wäre ohne diese "Bremser"? Würde es nicht genügen, durch einen echten "Verkaufsdruck" die Kurse nicht in den Himmel schießen zu lassen, denn eine Aktienbewertung z.B. KGV zeigt doch eine Überhitzung im Normalfall an.
Letztendlich ist es doch der Drang, Geld anderer damit zu vernichten. Auf der anderen Seite was wäre ohne diese "Bremser"? Würde es nicht genügen, durch einen echten "Verkaufsdruck" die Kurse nicht in den Himmel schießen zu lassen, denn eine Aktienbewertung z.B. KGV zeigt doch eine Überhitzung im Normalfall an.
habe die Ehre ! :-)
Hab heut auch EB gekauft.
Bald gibts wieder ein Marmeladenbrot!
Mit Honig.
P.S. zum Kurs: Rebound läuft
Hab heut auch EB gekauft.
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Yeeeeeeaaaaar .
sorgen mache ich mir hier auch nicht ; )
sorgen mache ich mir hier auch nicht ; )
"WARUM FRAGST DU DANN"
Ein durchaus berechtigter Einwand von dir.
Ehrlicherweise, um dich ein bisschen zu triggern. Was ja wohl auch geklappt hat wenn du dann gleich irgendwelchen Bullshit mit Ruhestand und so von dir gibst. Um um zu schauen, ob du was aus diesem Invest gelernt hast. Was wir dann wohl verneinen können.
Ein durchaus berechtigter Einwand von dir.
Ehrlicherweise, um dich ein bisschen zu triggern. Was ja wohl auch geklappt hat wenn du dann gleich irgendwelchen Bullshit mit Ruhestand und so von dir gibst. Um um zu schauen, ob du was aus diesem Invest gelernt hast. Was wir dann wohl verneinen können.
Seit wann kann man etwas lernen an der Börse?
Wenn das so einfach wäre, könnte man nach Schema "F" immer das gleiche
machen, und würde immer gewinnen.
Funktioniert nicht. Auch Bewertungen und Kennzahlen sind kein
Indiez für den Kurs (Tesla, Tilray).
Es gibt wohl Grundregeln, dieman beachten sollte, aber "LERNEN"?
Ich denke es gibt keine festen Regeln.
So lange mit Leerverkäufe der Markt manipuliert werden kann,
weiß man nie, was passiert.
Wenn das so einfach wäre, könnte man nach Schema "F" immer das gleiche
machen, und würde immer gewinnen.
Funktioniert nicht. Auch Bewertungen und Kennzahlen sind kein
Indiez für den Kurs (Tesla, Tilray).
Es gibt wohl Grundregeln, dieman beachten sollte, aber "LERNEN"?
Ich denke es gibt keine festen Regeln.
So lange mit Leerverkäufe der Markt manipuliert werden kann,
weiß man nie, was passiert.
Da es einen Garantiemechanismus gibt, ist es zu 100% sicher, dass die Banken ihre verbrieften Kredite verkaufen und gleichzeitig die Notwendigkeit einer sofortigen Kapitalerhöhung verschieben können.
Auf der Grundlage des italienischen Modells - und mit einigen Aspekten des spanischen Modells - wurde vom griechischen Stabilitätsfonds der griechische Vorschlag erarbeitet, die Problemkredite griechischer Banken gemeinsam mit bis zu 20 Mrd. EUR zu behandeln.
Ziel ist es, nicht nur problematische Kredite zu reduzieren, sondern das Risiko neuer Kapitalerhöhungen zu reduzieren oder zumindest für später zu verschieben.
Banknews hatte diese Pläne vorgestellt und stellt heute die beiden Alternativen für griechische Banken vor.
Unabhängig davon, ob es sich bei den Vehikeln um SPVs, dh Verbriefungsvehikel oder um APS mit einem Garantiemechanismus handelt, wird tatsächlich versucht, eine gemeinsame Lösung für die von ihnen unterstützten Banken und Behörden wie die EZB, SSM und die zuständigen Stellen zu finden Wettbewerbskommission DGCom.
Bitte beachten Sie, dass das SPV-Verbriefungsvehikel-Modell insbesondere in Italien in Verbindung mit den Garantiemechanismen verwendet wurde und dass APS, die Instrumente sind, die auf Garantieschemata basieren und in Spanien verwendet werden, Modelle sind, die im griechischen Fall kombiniert werden, wenn die Problemöffnung 88 erreicht. 6 Mrd. EUR.
Auf der Grundlage von Informationen zum Garantiemodell wurden zwei Szenarien entworfen, die dem alten Alogoskoufis-Gesetz von 25 Milliarden nicht zu ähneln scheinen, von denen 15 Milliarden Staatsgarantien betrafen, die direkt an Banken ohne SPV-Fahrzeuge oder andere Werkzeuge vergeben wurden.
Szenario eins
Das Fahrzeug, das ein SPV erstellt, wird ein Sicherungsfahrzeug sein und wird wie folgt funktionieren.
Nehmen wir an, dass dieses Fahrzeug 20 Milliarden Problemkrediten unterliegen wird.
Vorhersagen gehen davon aus, dass sie 50% entsprechen, also 10 Milliarden Euro.
Für die 10 Milliarden mit Prognosen haben sowohl Banken als auch das Fahrzeug Sicherheiten, so dass kein Risiko besteht.
Für die verbleibenden 10 Milliarden unbesicherten Anleihen für die ersten 4 Milliarden, die mit einer Emission von Verbriefungen und erstrangigen Anleihen verkauft werden, Mezzanine, Junior, wird die griechische Regierung die vorrangigen Anleihen der Banken, die sie verkaufen werden, garantieren an internationale Investoren, die die griechische Regierung garantieren.
Die verbleibenden 6 Milliarden der 10 Milliarden Problemkredite, die nicht durch Sicherheiten gedeckt sind, werden dem gleichen Verbriefungsmodell folgen, vorausgesetzt, die griechische Regierung wird von einem Punkt segmentiert, und dann wird ein Teil des Schadens von Banken und Privatpersonen getragen.
Zweites Szenario
Griechische Banken über SPV-Vehikel, dh Verbriefungsvehikel, werden Anleihen emittieren.
Zum Beispiel Eurobank hat eine Verbriefung von 2 Milliarden angekündigt, von denen die vorrangige Anleihe 1 Milliarde Euro betragen wird.
Diese vorrangige Anleihe wird von der griechischen Regierung garantiert, so dass die Bank Käufer direkt finden wird.
All diese Anleihen erhöhen die Liquidität und nicht die Mittel.
Es ist erwähnenswert, dass in diesem Szenario die Eurobank des Beispiels, während sie 2 Mrd. EUR verbrieft, die 1 Mrd. der vorrangigen Anleihe garantiert.
Einfacher ausgedrückt, die Garantie wird 1 Milliarde betragen und die 2 Milliarden-Euro-Verbriefung und die Bank werden ihre problematischen Eröffnungen um 2 Milliarden gekürzt haben, und so weiter.
Was ist in Italien und Spanien passiert?
In Spanien verkauft Banco Sabadell 10,8 Milliarden problematische Kredite, von denen 6 Milliarden dem Asset Protection Scheme APS unterliegen
Italien mit 242 Milliarden Problemkrediten folgte zwei Modellen, um die Probleme zu lösen.
-Der GAGS-Mechanismus im Jahr 2016, so dass Banken problematische Risikopositionen über SPV-Verbriefungsvehikel verkaufen können, indem sie den Banken nur den Schuldverschreibungs-Hauptanteil anbieten.
Italienische Banken haben oder werden auf diese Weise bis zu 45 Milliarden Problemkredite verkaufen.
- In Italien hat Atlante 2016 einen privatrechtlichen Fonds eingerichtet, um durch Kapitalerhöhungen Mittel für italienische Banken zu beschaffen.
Allerdings konzentrierte sich Atlante im Wesentlichen auf den Kauf von verbrieften Problemkrediten, insbesondere Mezzanine, Junior-Anleihen, die niedrig zu Null sind.
Einer der typischsten Fälle in Italien ist Monte Dei Paschi, der im Jahr 2018 rund 25 Milliarden Euro und durch Verbriefungen ebenfalls 24,1 Milliarden verkaufte.
Unicredit hat problematische Kredite in Höhe von 17,7 Milliarden Euro verkauft und eine Kapitalerhöhung um 13 Milliarden Euro durchgeführt.
Intesa San Paolo erweiterte 10,8 Milliarden Dollar.
Die Vor- und Nachteile
Die Vorteile dieser Lösungen bestehen darin, dass die griechischen Banken in einer organisierteren und massiveren Art ihre Bilanzen auf 20 Milliarden problematische Kredite mit dem Ziel von 88 Milliarden auf 68 Milliarden anheben werden.
Bis jetzt wurden keine Mittel veranschlagt, aber es ist unmöglich, solche problemlosen Kredite zu verbriefen, ohne mit Geldmitteln umgehen zu müssen.
Es wird geschätzt, dass es 5 Milliarden Euro braucht.
Die griechische Regierung kann Mittel aus den 30 Milliarden Reserve nicht verwenden, die sie hat.
Die 24,1 Milliarden stammen vom ESM und können nur verwendet werden, wenn der Vertrag geändert wird.
Die 6 Milliarden, die griechische Kapitel sind, können auch nicht verwendet werden, weil sie sofort als staatliche Beihilfe, dh als staatliche Beihilfe, betrachtet werden.
Das Problem der staatlichen Beihilfen ist ernst, aber es scheint, dass es wie in Italien überwunden werden kann.
Wie werden Bankaktien reagieren?
Da diese Lösungen Problemkredite aggressiver verschärfen, verringert sich auch das Risiko direkter Aktienerhöhungen bei Banken.
Die griechischen Banken müssen die Investoren noch überzeugen.
Aber wenn es einen Garantiemechanismus gibt, dann ist es zu 100% sicher, dass sie ihre verbrieften Problemkredite verkaufen und gleichzeitig die Notwendigkeit sofortiger Kapitalerhöhungen für die Zukunft aufschieben können.
Gerade diese Frage, die Verlagerung von Kapitalerhöhungen, wird die Aktien griechischer Banken positiv beeinflussen.
Petros Leotsakos
www.bankingnews.gr
Auf der Grundlage des italienischen Modells - und mit einigen Aspekten des spanischen Modells - wurde vom griechischen Stabilitätsfonds der griechische Vorschlag erarbeitet, die Problemkredite griechischer Banken gemeinsam mit bis zu 20 Mrd. EUR zu behandeln.
Ziel ist es, nicht nur problematische Kredite zu reduzieren, sondern das Risiko neuer Kapitalerhöhungen zu reduzieren oder zumindest für später zu verschieben.
Banknews hatte diese Pläne vorgestellt und stellt heute die beiden Alternativen für griechische Banken vor.
Unabhängig davon, ob es sich bei den Vehikeln um SPVs, dh Verbriefungsvehikel oder um APS mit einem Garantiemechanismus handelt, wird tatsächlich versucht, eine gemeinsame Lösung für die von ihnen unterstützten Banken und Behörden wie die EZB, SSM und die zuständigen Stellen zu finden Wettbewerbskommission DGCom.
Bitte beachten Sie, dass das SPV-Verbriefungsvehikel-Modell insbesondere in Italien in Verbindung mit den Garantiemechanismen verwendet wurde und dass APS, die Instrumente sind, die auf Garantieschemata basieren und in Spanien verwendet werden, Modelle sind, die im griechischen Fall kombiniert werden, wenn die Problemöffnung 88 erreicht. 6 Mrd. EUR.
Auf der Grundlage von Informationen zum Garantiemodell wurden zwei Szenarien entworfen, die dem alten Alogoskoufis-Gesetz von 25 Milliarden nicht zu ähneln scheinen, von denen 15 Milliarden Staatsgarantien betrafen, die direkt an Banken ohne SPV-Fahrzeuge oder andere Werkzeuge vergeben wurden.
Szenario eins
Das Fahrzeug, das ein SPV erstellt, wird ein Sicherungsfahrzeug sein und wird wie folgt funktionieren.
Nehmen wir an, dass dieses Fahrzeug 20 Milliarden Problemkrediten unterliegen wird.
Vorhersagen gehen davon aus, dass sie 50% entsprechen, also 10 Milliarden Euro.
Für die 10 Milliarden mit Prognosen haben sowohl Banken als auch das Fahrzeug Sicherheiten, so dass kein Risiko besteht.
Für die verbleibenden 10 Milliarden unbesicherten Anleihen für die ersten 4 Milliarden, die mit einer Emission von Verbriefungen und erstrangigen Anleihen verkauft werden, Mezzanine, Junior, wird die griechische Regierung die vorrangigen Anleihen der Banken, die sie verkaufen werden, garantieren an internationale Investoren, die die griechische Regierung garantieren.
Die verbleibenden 6 Milliarden der 10 Milliarden Problemkredite, die nicht durch Sicherheiten gedeckt sind, werden dem gleichen Verbriefungsmodell folgen, vorausgesetzt, die griechische Regierung wird von einem Punkt segmentiert, und dann wird ein Teil des Schadens von Banken und Privatpersonen getragen.
Zweites Szenario
Griechische Banken über SPV-Vehikel, dh Verbriefungsvehikel, werden Anleihen emittieren.
Zum Beispiel Eurobank hat eine Verbriefung von 2 Milliarden angekündigt, von denen die vorrangige Anleihe 1 Milliarde Euro betragen wird.
Diese vorrangige Anleihe wird von der griechischen Regierung garantiert, so dass die Bank Käufer direkt finden wird.
All diese Anleihen erhöhen die Liquidität und nicht die Mittel.
Es ist erwähnenswert, dass in diesem Szenario die Eurobank des Beispiels, während sie 2 Mrd. EUR verbrieft, die 1 Mrd. der vorrangigen Anleihe garantiert.
Einfacher ausgedrückt, die Garantie wird 1 Milliarde betragen und die 2 Milliarden-Euro-Verbriefung und die Bank werden ihre problematischen Eröffnungen um 2 Milliarden gekürzt haben, und so weiter.
Was ist in Italien und Spanien passiert?
In Spanien verkauft Banco Sabadell 10,8 Milliarden problematische Kredite, von denen 6 Milliarden dem Asset Protection Scheme APS unterliegen
Italien mit 242 Milliarden Problemkrediten folgte zwei Modellen, um die Probleme zu lösen.
-Der GAGS-Mechanismus im Jahr 2016, so dass Banken problematische Risikopositionen über SPV-Verbriefungsvehikel verkaufen können, indem sie den Banken nur den Schuldverschreibungs-Hauptanteil anbieten.
Italienische Banken haben oder werden auf diese Weise bis zu 45 Milliarden Problemkredite verkaufen.
- In Italien hat Atlante 2016 einen privatrechtlichen Fonds eingerichtet, um durch Kapitalerhöhungen Mittel für italienische Banken zu beschaffen.
Allerdings konzentrierte sich Atlante im Wesentlichen auf den Kauf von verbrieften Problemkrediten, insbesondere Mezzanine, Junior-Anleihen, die niedrig zu Null sind.
Einer der typischsten Fälle in Italien ist Monte Dei Paschi, der im Jahr 2018 rund 25 Milliarden Euro und durch Verbriefungen ebenfalls 24,1 Milliarden verkaufte.
Unicredit hat problematische Kredite in Höhe von 17,7 Milliarden Euro verkauft und eine Kapitalerhöhung um 13 Milliarden Euro durchgeführt.
Intesa San Paolo erweiterte 10,8 Milliarden Dollar.
Die Vor- und Nachteile
Die Vorteile dieser Lösungen bestehen darin, dass die griechischen Banken in einer organisierteren und massiveren Art ihre Bilanzen auf 20 Milliarden problematische Kredite mit dem Ziel von 88 Milliarden auf 68 Milliarden anheben werden.
Bis jetzt wurden keine Mittel veranschlagt, aber es ist unmöglich, solche problemlosen Kredite zu verbriefen, ohne mit Geldmitteln umgehen zu müssen.
Es wird geschätzt, dass es 5 Milliarden Euro braucht.
Die griechische Regierung kann Mittel aus den 30 Milliarden Reserve nicht verwenden, die sie hat.
Die 24,1 Milliarden stammen vom ESM und können nur verwendet werden, wenn der Vertrag geändert wird.
Die 6 Milliarden, die griechische Kapitel sind, können auch nicht verwendet werden, weil sie sofort als staatliche Beihilfe, dh als staatliche Beihilfe, betrachtet werden.
Das Problem der staatlichen Beihilfen ist ernst, aber es scheint, dass es wie in Italien überwunden werden kann.
Wie werden Bankaktien reagieren?
Da diese Lösungen Problemkredite aggressiver verschärfen, verringert sich auch das Risiko direkter Aktienerhöhungen bei Banken.
Die griechischen Banken müssen die Investoren noch überzeugen.
Aber wenn es einen Garantiemechanismus gibt, dann ist es zu 100% sicher, dass sie ihre verbrieften Problemkredite verkaufen und gleichzeitig die Notwendigkeit sofortiger Kapitalerhöhungen für die Zukunft aufschieben können.
Gerade diese Frage, die Verlagerung von Kapitalerhöhungen, wird die Aktien griechischer Banken positiv beeinflussen.
Petros Leotsakos
www.bankingnews.gr
"So lange mit Leerverkäufe der Markt manipuliert werden kann,
weiß man nie, was passiert."
Nee Wolf, an den Kursen hier sind die Leerverkäufer ganz bestimmt nicht schuld.
Die Kurse hier liegen an einem kriminell fehlkonstruierten Euro, in dem Griechenland gefangen ist. Der garantiert ein Dauersiechtum dieses Landes und damit auch der Banken.
Aber ich habe jetzt eigentlich keine Lust, dieses Thema zu diskutieren. Ich lass euch jetzt in Ruhe und bin dann mal weg.
weiß man nie, was passiert."
Nee Wolf, an den Kursen hier sind die Leerverkäufer ganz bestimmt nicht schuld.
Die Kurse hier liegen an einem kriminell fehlkonstruierten Euro, in dem Griechenland gefangen ist. Der garantiert ein Dauersiechtum dieses Landes und damit auch der Banken.
Aber ich habe jetzt eigentlich keine Lust, dieses Thema zu diskutieren. Ich lass euch jetzt in Ruhe und bin dann mal weg.
wenn z.B. Tesla angeführt wird.
Alle Firmen, welche neue marktbrechende Innovationen in Angriff nehmen werden oft überbewertet.
Dagegen entsprechen Standardwerte schon eher dem fairen Preis. Ist meine Meinung :)
Alle Firmen, welche neue marktbrechende Innovationen in Angriff nehmen werden oft überbewertet.
Dagegen entsprechen Standardwerte schon eher dem fairen Preis. Ist meine Meinung :)
Will mich in eure "Diskussion" nicht einmischen, aber eine Frage habe ich. Bei wem oder was hast du 0,68€ EK, da lt. den Charts keine der Banken jemals einen Kurs von 0,68€ hatte. Wäre cool wenn du mitteilen könntest, wann noch in etwa dieser Kurs gewesen ist. Danke im voraus.
ohne Rücksicht auf Verluste.
Ein hoch auf Griechenland!
Ein hoch auf Griechenland!
Er meint 0,68 Euro VOR dem Reverse Split. Er war hier schon dabei als Varoufakis noch Finanzminister war...
So jetzt bin ich aber wirklich weg.
So jetzt bin ich aber wirklich weg.
www.heise.de/tp/features/...wundenen-Finanzkrise-4182664.html
www.handelsblatt.com/finanzen/...d-griechenland/23152860.html
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