Commercial Bank Payment Services, Inc.
(1) Unautorisierte Aussetzung von Zahlungsvorgängen.
(2) Veruntreuung von Bestimmungen.
(3) Versteckte Ausleihe von Qualifikationen für die Ausgabe und Akzeptanz von vorausbezahlten Karten.
(4) Die zentralisierte Hinterlegung von Rückstellungen wurde nicht wie vorgeschrieben durchgeführt.
(5) Versäumnis, die erforderlichen Bankabrechnungskonten für Chartered Merchants einzurichten.
(6) Das echte Namenssystem für Chartered Merchants ist nicht strikt umgesetzt, und es gibt Händler mit ungenauen Informationen.
(7) Versäumnis, die Disposition der Überweisung des Konzessionärs an die Zahlungsschnittstelle rechtzeitig zu erkennen.
(8) Direkte Zahlungsabwicklungsdienste für illegale Geldbeschaffungsplattformen.
(9) Verstoß gegen die Bestimmungen für T+0-Geldabwicklungsdienste.
(10) Keine gültige Identifizierung von Kunden, die vorausbezahlte Karten gekauft haben, und Fälle, in denen Kartenkäufer vorausbezahlte Karten im Namen von Mitarbeitern des CCBC in großen Mengen gekauft haben.
(11) Unvollständige Informationserfassung im Kernsystem der vorausbezahlten Karten.
(12) Der Betrieb mit vorausbezahlten Karten verwaltete die Kundenrückstellungen nicht wie erforderlich.
(13) Versäumnis, die erforderlichen Händlerinformationen für den Betrieb von vorausbezahlten Karten zu pflegen.
(14) Versäumnis, Händlergelder wie erforderlich abzurechnen.
(15) Versäumnis, die Informationen über autorisierte Händler in Internet-Zahlungsdiensten wie erforderlich zu verwalten, und der Mangel an Informationen über Händlerzugang und Kooperationsvereinbarungen.
(16) Versäumnis, die Händlerprofilinformationen des Händlerinformationsmanagementsystems der Vertragshändler im Internet-Zahlungsgeschäft wie erforderlich zu verwalten.
Es wurde eine Verwarnung ausgesprochen, der Erlös aus der Straftat wurde in Höhe von 50.990.097471 Millionen Dollar eingezogen und eine Geldstrafe in Höhe von 65.886.941.67 Millionen Dollar verhängt, was einem Gesamtverlust von 115.9797.916.38 Millionen Dollar entspricht.
Abteilung für Betriebswirtschaft, People's Bank of China
2020/4/29
§
2
Lin Yao (damals Vorsitzender des Verwaltungsrats der Commercial Bank of China Payment Services Limited)
Verantwortlich für die folgenden Verstöße gegen die Gesetze und Vorschriften der Commercial Bank of China Payment Service Co.
(1) Versäumnis, die Disposition der Überweisung des Konzessionärs an die Zahlungsschnittstelle rechtzeitig zu erkennen.
(2) Direkte Zahlungsabwicklungsdienste für illegale Geldbeschaffungsplattformen.
(3) Verletzung der T+0-Fondsabrechnungsdienst-Verwaltungsvorschriften.
§
Eine Verwarnung und eine Geldstrafe von 450.000 Dollar.
§
Abteilung für Betriebswirtschaft, People's Bank of China
2020/4/29
§
3
§
Yue Zhang (damals Direktorin der Abteilung Risikomanagement/Senior Risk Manager, Commercial Bank Payment Services Co., Ltd.)
Verantwortlich für die folgenden Verstöße gegen die Gesetze und Vorschriften der Commercial Bank of China Payment Service Co.
(1) Versäumnis, die Disposition der Überweisung des Konzessionärs an die Zahlungsschnittstelle rechtzeitig zu erkennen.
(2) Direkte Zahlungsabwicklungsdienste für illegale Geldbeschaffungsplattformen.
(3) Verletzung der T+0-Fondsabrechnungsdienst-Verwaltungsvorschriften.
Es wurde eine Verwarnung ausgesprochen und eine Geldstrafe von 200.000 Dollar verhängt.
Abteilung für Betriebswirtschaft, People's Bank of China