Anscheinend steckt doch nehr dahinter als blosse „Luftbuchungen“
Wirecard geht inzwischen davon aus, dass die fehlenden 1,9 Milliarden Euro verschollen bleiben. Ihre Spur endet bei einem philippinischen Anwalt, den der Münchner Konzern als Treuhänder einsetzte.
Es ist nicht das erste Mal, dass Mark Tolentino im Mittelpunkt eines Finanzskandals auf den Philippinen steht. Bis vor zwei Jahren arbeitete der Anwalt aus dem Finanzzentrum Makati City nahe der Hauptstadt Manila für das Verkehrsministerium als Staatssekretär. Doch sein Karriere dort endete im Mai 2018 abrupt und auf Befehl des Präsidenten Rodrigo Duterte persönlich.
Tolentino war in seiner Position verantwortlich für die Planungen zum Bau der Mindanao-Bahnstrecke, die die zweitgrößte Insel der Philippinen durchziehen sollte. Um den Bau, den das Land schon seit mehr als zehn Jahren plant, endlich verwirklichen zu können, kontaktierte Tolentino die jüngere Schwester des Präsidenten, Jocellyn. Sie sollte ihm helfen, an ausländische Kredite etwa aus China oder Japan zu kommen. Damit missachtete er eine Anweisung des Präsidenten, ihn oder seine Familie niemals persönlich zu kontaktieren, um Vorteile für Projekte zu erhaschen. Die Bahnstrecke hat bis heute keine Finanzierung.
Tolentino präsentiert gefälschte Bankbelege
Zwei Jahre später steht Tolentino wieder im Mittelpunkt. Im vergangenen Oktober setzte der Münchner Konzern Wirecard ihn als Treuhänder für rund 1,938 Milliarden Euro ein. Die nutzte der Zahlungsdienstleister auf den Philippinen, um asiatische Kunden zu entschädigen, wenn Zahlungen über Wirecard nicht abgewickelt wurden. Konkret geht es dabei um Fälle, in denen zum Beispiel ein Kunde Kleidung bestellt, der Händler diese liefert, der Kunde dann aber nicht bezahlt. Wirecard erstattet dem Händler in diesem Fall das Geld. Der Service wird mit Gebühren entgolten, Wirecard muss dazu aber entsprechende Cash-Reserven vorhalten.
Die sollte Tolentino treuhänderisch verwalten. Wirecard gegenüber gab er an, das Geld läge auf sechs Konten bei den beiden philippinischen Großbanken BDO (1,123 Milliarden Euro) und BPI (813 Millionen Euro), angelegt für verschiedene Abteilungen und Tochterunternehmen des Konzerns.
Doch als vergangene Woche die Wirtschaftsprüfer von EY genauer nachforschten, stellten sich entsprechende Bankbelege als Fälschungen heraus. BDO und BPI gaben an, nie mit Wirecard gearbeitet zu haben. Die philippinische Zentralbank erklärte am Sonntag sogar, das Geld habe nie das philippinische Bankensystem betreten.
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Warum beauftragte Wirecard ausgerechnet Tolentino?
Wieso Wirecard ausgerechnet auf Tolentino als Treuhänder gekommen ist, wird auch noch eine der Fragen sein, die es in dem Skandal zu klären gilt. Nicht nur, dass Tolentino bereits in einen Skandal verwickelt war. Auch sonst spricht dem Augenschein nach wenig dafür, ihm eine solche Summe anzuvertrauen. Da wäre zu einem seine Expertise. Tolentino wirbt mit einem bunten Strauß an Gebieten, auf denen er seine Hilfe anbietet. Dazu gehören Immigration, Kryptowährungen, Scheidung, Adoption, häusliche Gewalt und Erbrecht. Der relevante Bereich Handelsrecht ist nur einer unter vielen.
Auf seinem Youtube-Kanal mit mehr als 100.000 Fans gab er regelmäßig Interviews oder beantwortet ihre juristischen Fragen. Bei Facebook folgen dem Juristen rund 145.000 Fans
Auch die Beschreibung von Tolentino auf der Webseite der Kanzlei als „jung, dynamisch und aggressiv“ passt wenig zu dem Bild eines seriösen Anwalts, der eine solche Summe verwalten soll.
Philippinische Banken haben Schuldige gefunden
Die Banken haben die Schuldigen in ihren Häusern am Wochenende ausfindig gemacht. Die BDO feuerte noch am Freitag einen Marketing-Manager, der entsprechende Dokumente und Unterschriften gefälscht haben soll. Die BPI zog am Samstag nach: Ein „sehr junger Manager“ soll hier seine Hände im Spiel gehabt haben. Er wurde vorerst beurlaubt, bis die Vorwürfe geklärt sind.
Tolentino selbst ist derweil untergetaucht. Nach Berichten des „Spiegel“ gelang es bisher auch Wirecard-Mitarbeitern nicht, den Anwalt ans Telefon zu kriegen oder per E-Mail eine Antwort zu den drängenden Fragen nach den verschwundenen Geld zu bekommen. Viele Kommentatoren auf seinem Youtube-Kanal fragen, ob sie einen Anteil an dem Wirecard-Milliarden haben könnten.
Die große Frage bleibt, ob die 1,938 Milliarden Euro verschwunden sind, geklaut wurden oder nie existierten. Wirecard glaubt an eine der ersten beiden Varianten und hat Anzeige gegen Unbekannt erstattet.
Wurde Wirecard bestohlen oder hat der Konzern betrogen?
Kritiker des Konzerns vermuten eher einen großen Bilanzbetrug. Den hatte die „Financial Times“ dem Konzern bereits im vergangenen Jahr vorgeworfen. Dabei ging es um eine Technik namens „round-tripping“. Im Prinzip funktioniert die so, dass Wirecard-Manager in Asien Gelder von erfundenen Kunden so lange im Konzern umhergeschoben haben sollen, bis sie für Außenstehende wie Umsätze aussahen. Damit ließen sich die Bilanzen künstlich aufblähen, was Wirecard etwa für Kredite von Investoren und den Aufkauf eines indischen Konkurrenten für 284 Millionen Euro vor einigen Jahren nutzte. In diesem Fall wäre Tolentino nicht Nutznießer, sondern Mittäter bei dem gewaltigen Bilanzbetrug. Die philippinische Zentralbank hatte immerhin am Sonntag erklärt, dass das fehlende Wirecard-Geld niemals in das Finanzsystem des Landes eingegangen sei. Die Namen der Banken BDO und BPI seien in diesem Zusammenhang nur genannt worden, um bei möglichen Ermittlungen die Spuren zu verwischen.
Der Dax-Konzern hatte zunächst sehr aggressiv auf die Berichte reagiert und den beteiligten Journalisten schwere Vorwürfe gemacht. Als der Vorstand im Oktober allerdings die Wirtschaftsprüfer von KPMG um eine Untersuchung der Vorwürfe bat, kündigte der bisherige Treuhänder auf den Philippinen, die Firma Citadelle, den Vertrag mit den Münchnern. An ihrer Stelle wurde Tolentino eingesetzt.
KPMG lieferte seinen Abschlussbericht Ende April. Darin konnten die Prüfer die Vorwürfe nicht entkräften, unter anderem, weil auch ihnen Belege für den Verbleib von mehr als einer Milliarde Euro in Treuhandkonten fehlten. Dabei soll es um dieselben Gelder gehen, die auch EY jetzt nicht finden konnte.
Aktie fällt um 84 Prozent
Der Kursrutsch der Wirecard-Aktie geht derweil ununterbrochen weiter. Mittlerweile kostet sie noch rund 16,50 Euro, 84 Prozent weniger als am Mittwochabend. Der Skandal gefährdet längst den Bestand des Dax-Konzerns. Weil der bis Freitagabend keine Jahresbilanz vorlegen konnte, drohen Kredite von 1,75 Milliarden Euro gekündigt zu werden. Die Gläubigerbanken dürften die Kreditlinien aber wohl stattdessen zu härteren Konditionen verlängern, um größere Chancen auf eine Rückzahlung zu haben.
Im Vorstand hat die Krise bisher zwei Opfer gefordert: CEO Markus Braun, gleichzeitig größter Aktionär von Wirecard, trat am Freitag zurück. Seine rechte Hand Jan Marsalek, bisher für das Tagesgeschäft und die Partner in Asien verantwortlich, wurde vom Aufsichtsrat beurlaubt. Neuer Chef ist jetzt der US-Amerikaner James Freis, der ironischerweise ab dem 1. Juli die Einhaltung von Recht und Gesetz bei Wirecard als Vorstand beaufsichtigt.
www.focus.de/finanzen/boerse/...verschwinden_id_12127437.html
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